プロフィール

私がファイナンシャル・プランナーを目指した１番の理由は、「自分自身が将来お金に困りそう」と痛感したからです。社会人になり、自分の収入で生活するようになってから、お金との付き合い方を全然知らないことに気が付きました。

最初は自分のために始めたファイナンシャル・プランナーの勉強でしたが、2008年のAFP・２級FP技能士取得をきっかけに、ファイナンシャル・プランナーとして人の役に立ちたいという想いが芽生え金融機関に転職をしました。金融機関では延べ150世帯のライフプランの作成（生活設計）を担当させていただき、累計面談回数は700回を超えました。

もっとお客様目線に立ったアドバイスを提供したいという想いから2014年に独立をしました。ファイナンシャル・プランナー事務所であるYOU ＆ ME PARTNERS/ユメパートナーズの屋号には、「お客様の夢や目標を一緒に実現するパートナーでありたい」という私自身の夢と想いが込めてあります。

そのため当ファイナンシャル・プランナー事務所は、一度で効果の出るライフプランを専門としています。保険や有価証券などの商品販売を目的としていないので、お客様に寄り添った提案が得意です。

人生100年時代と言われていますが、ライフプランのない人生は沈むかどうかわからない船に乗っているようなものです。さらに言えばライフプランはただ作ればいいというものではなく、可視化した理想と現実のギャップをどのような対策で埋めていくかが重要です。そして計画を立てるだけではなく、実際に行動を起こすまでサポートする必要があると思っています。

2017年にはお客様のライフプランの長期的な資金計画をサポートするために顧問契約を中心としたFPコモンズというサービスを開始しました。長期のご相談となるとお客様も相続など様々なライフイベントがあり、ファイナンシャル・プランナー単独ではサポートしきれないこともあったため、税理士・弁護士・司法書士などの専門家の協力を仰ぎ、ファイナンシャル・プランナーが窓口になり専門家を取りまとめるチーム体制を作っています。

サービス名称のFPコモンズには、英語「common」の「一般的な」、「普通の」という意味と、顧問（こもん）をかけています。そして「顧問ファイナンシャル・プランナーをもっと身近に」という想いを込めました。

独身でも、夫婦2人でも、富裕層でも今ほとんど資産がなくても、誰にでもライフプランは必要です。

我が家は子供が2人の4人家族ですが、特に子供がいると教育費という大きな支出を予定することになります。教育費は２倍で済むでしょうか…教育費を払った後に老後の生活は大丈夫でしょうか…ファイナンシャル・プランナーである私自身もかつてはこんな悩みがありました。でも今はライフプランを作って将来にわたって経済的に安心して生活していけるような仕組みをつくり、不安から抜け出せています。

もしまだライフプランを作ったことがないという方がいたら、ぜひ一緒に頑張っていきましょう。お金に関することは安心してなんでも相談していただける体制づくりをこれからも進めていきたいと想います。