サービス内容

サービスの流れ

1. STEP.1　目標設定

   初回面談時に、まずはご相談内容やお客様の様々なご希望をお伺いします。
   ライフプランに基づいた目標を設定と現状の確認を行い、目標とのギャップがあれば、明確にします。目標達成の時期と優先順位を決めます。

2. Step.2 情報収集

   適切なファイナンシャル・プランを作成するために、情報収集を行います。
   目標の追加や変更も可能です。ご夫婦で意見が違う場合なども、率直な意見をお聞かせ下さい。面談後にメールやお電話で、ご連絡をただいても構いません。場合によってはいくつかのシュミレーションをお出しして、ご検討いただく事も可能です。

   必要情報の例

   • ・源泉徴収票または確定申告書（直近のもの）
   • ・給与明細（直近のもの1ヶ月分）
   • ・賞与明細
   • ・住民税決定通知書
   • ・固定資産税明細書（不動産をお持ちの方）
   • ・ねんきん定期便
   • ・確定拠出年金・残高のお知らせ（加入中の方）
   • ・企業年金・国民年金基金・小規模企業共済等の資料（加入中の方）
   • ・住宅ローンの償還表（住宅ローンを返済中の方）
   • ・ローン償還表（その他車やカードなどのローンを返済中の方）
   • ・保険証券【生命保険・医療保険・学資保険・年金保険・損害保険など】（加入中の方）
   • ・健康診断書（直近のもの）
   • ・取引残高報告書（証券口座で取引のある方）

   ご相談内容によって、必要書類が変わります。
   初回のご面談時に、必要書類の確認をさせていただきますが、事前にお知りになりたい方はお電話、又はお問い合わせフォームよりお気軽にご連絡下さい。

3. Step.3 選択肢のご提案

   

   キャッシュフロー（お金の年表）を元に、目標の達成時期と優先順位、必要な費用を確認します。
   ご希望やお気持ちに合う実行可能な選択肢をご提案いたします。また問題点があった場合は、それに備える対策もご提案いたします。

4. Step.4 実行支援

   ファイナンシャル・プランニングは実行支援まで行ってはじめて効果を発揮します。
   お客様からのご希望がない場合、特定の商品の勧誘は行いませんが、会社や商品等の選択が不安なお客様にはワンストップサービスを心がけておりますので、保険会社、ハウスメーカー、専門家等に取次ぎも可能です。