一度のライフプラン作成で将来に1000万円の差をつける!子供の教育費の貯め方教えます。

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サービス内容

FPコモンズとはファイナンシャル・プランンナー事務所YOU & ME PARTNERS(ユメパートナーズ)が提供するサービス名称です。ライフプラン作成と顧問契約でお客様の長期的な資金計画をサポートします。

ライフプラン作成サービス詳細はこちら

ライフプランとは人生設計のことを指します。家計、住宅、資産運用、保険など生活にまつわるお金をまるごとスッキリさせる総合的なアドバイスをします。ライフプランを作って将来にわたる経済的な安心を手に入れましょう。

顧問契約サービス詳細はこちら

作成したライフプランをより確実なものとするために顧問契約があります。お金に関する全てのことをいつでもファイナンシャル・プランナーに相談できるので安心です。顧問会員様限定でWEBで税理士などの専門家に質問できるコーナーもございます。ワンストップでお客様の課題解決をサポートいたします。

ライフプラン作成サービス 110,000(税込)
1.家計の現状把握とヒアリング(面談:1.5時間)
2.ライフプラン作成に必要な情報収集(面談:1.5時間)
3.ライフプランの現状と対策、取りうる選択肢のご提案(面談:1.5時間)
4.各種制度の利用や設定などの実行支援(面談:1.5時間)
  • お問い合わせ

  • STEP.1

    1回目

    目標設定
  • STEP.2

    2回目

    情報収集
  • STEP.3

    3回目

    選択肢のご提案
  • STEP.4

    4回目

    実行支援
お問い合わせ・ご予約はこちら

サービスの流れ

  1. STEP.1 目標設定

    初回面談時に、まずはご相談内容やお客様の様々なご希望をお伺いします。
    ライフプランに基づいた目標を設定と現状の確認を行い、目標とのギャップがあれば、明確にします。目標達成の時期と優先順位を決めます。

  2. Step.2 情報収集

    適切なファイナンシャル・プランを作成するために、情報収集を行います。
    目標の追加や変更も可能です。ご夫婦で意見が違う場合なども、率直な意見をお聞かせ下さい。面談後にメールやお電話で、ご連絡をただいても構いません。場合によってはいくつかのシュミレーションをお出しして、ご検討いただく事も可能です。

    必要情報の例
    • ・源泉徴収票または確定申告書(直近のもの)
    • ・給与明細(直近のもの1ヶ月分)
    • ・賞与明細
    • ・住民税決定通知書
    • ・固定資産税明細書(不動産をお持ちの方)
    • ・ねんきん定期便
    • ・確定拠出年金・残高のお知らせ(加入中の方)
    • ・企業年金・国民年金基金・小規模企業共済等の資料(加入中の方)
    • ・住宅ローンの償還表(住宅ローンを返済中の方)
    • ・ローン償還表(その他車やカードなどのローンを返済中の方)
    • ・保険証券【生命保険・医療保険・学資保険・年金保険・損害保険など】(加入中の方)
    • ・健康診断書(直近のもの)
    • ・取引残高報告書(証券口座で取引のある方)

    ご相談内容によって、必要書類が変わります。
    初回のご面談時に、必要書類の確認をさせていただきますが、事前にお知りになりたい方はお電話、又はお問い合わせフォームよりお気軽にご連絡下さい。

  3. Step.3 選択肢のご提案

    キャッシュフロー(お金の年表)を元に、目標の達成時期と優先順位、必要な費用を確認します。
    ご希望やお気持ちに合う実行可能な選択肢をご提案いたします。また問題点があった場合は、それに備える対策もご提案いたします。

  4. Step.4 実行支援

    ファイナンシャル・プランニングは実行支援まで行ってはじめて効果を発揮します。
    お客様からのご希望がない場合、特定の商品の勧誘は行いませんが、会社や商品等の選択が不安なお客様にはワンストップサービスを心がけておりますので、保険会社、ハウスメーカー、専門家等に取次ぎも可能です。

顧問契約サービス保有資産の1%(最低料金 年額120,000〜)
1.ライフプラン作成後にFPコモンズ顧問契約書を結ぶ
2.別紙金融資産一覧表にて顧問料の決定
3.顧問料金振込後よりサービス利用開始
メールや電話、オンライン相談は随時、対面の面談は少なくとも年1回
4.会員様限定WEB質問コーナーの利用ID・パスワードの送付
お問い合わせ・ご予約はこちら

ご相談事例

作成したライフプランをより確実にするために顧問契約をご利用ください。
お金に関する全てのことをいつでもファイナンシャル・プランナーに相談ができます。

  • ライフプランの作成・見直し
  • 家計管理やお金の流れに関する相談
  • 生命保険の整理
  • 資産運用や管理の相談

お客様が相談すると思ったタイミングがベストなタイミングとは限りません。
顧問契約をすると、ファイナンシャル・プランナーが継続的にお客様の状況を把握できます。
その結果、ファイナンシャル・プランナーからベストなタイミングと対策をお客様に伝えることができます。 お客様には安心感を感じていただくことはもちろん、時間の節約、そして何より経済的な効果を感じていただければと思います。

このような方におすすめします

  • 節約や資産運用が途中で挫折してしまいそうなので、定期的に見守ってほしい
  • 定期的にライフプランを見直し、家計管理・資産管理目標を設定したい
  • 多くのマネー情報の中から自分に合った正しい情報を知りたい
  • 家計や暮らしに関するちょっとした相談に乗ってほしい
  • 勤務先から福利厚生制度や給与制度、確定拠出年金に関する案内などが来た場合、自分に合った適切なアドバイスをしてほしい
  • 税制・社会保障制度の変更が、自分にどのような影響があるか知りたい

専門家を一元管理

相続・税金・社会保障などに関する相談は、FPコモンズの専門家が個別に対応させていただきます。その場合、別途料金が発生することがあります。顧問会員のみなさまは会員様限定ページより、登録専門家へ質問が可能です。誰に何を相談すればいいか分からない方もファイナンシャル・プランナーが窓口となるFPコモンズなら気軽に質問できて最適な専門家から的確なアドバイスがもらえます。

なぜファイナンシャル・プランナーが窓口なのか?

ファイナンシャル・プランナーは、ライフプラン(生涯生活設計)の専門家です。

あなたの理想とする生活には、どのようなライフイベント(結婚・出産・教育・住宅・老後・介護など)がありますか?

そしてそれぞれのライフイベントにどのくらいの資金が必要なのか、ライフイベントを無理なく実現するにはどのくらいの収入が必要か、たくさんの選択肢の中からその人に合わせた解決策を総合的にアドバイスするのが、ファイナンシャル・プランナーの仕事です。

ファイナンシャル・プランナーが扱う分野は金融、経済、税法などと深く関わっていて、幅広い知識を持っているのが特徴です。

本来、税務は税理士へ、年金関連は社会保険労務士へ、保険は保険募集人へ・・・という具合に、窓口がそれぞれ分かれています。

しかし専門家の専門分野は非常にわかりにくく、誰に何を相談すればいいのか分からないという方がほとんどではないでしょうか。

そこでファイナンシャル・プランナーが窓口となり専門家を取りまとめることで、気軽に質問できて最適な専門家から的確なアドバイスが得られる仕組みをつくりました。

経営者の中でも、特に私のような個人事業主にとっては、事業と家計は両輪です。その両方のお金をしっかり管理することで相乗効果が生まれます。

仕事のことだけでなく、家計に関することも気軽に相談できるのがファイナンシャル・プランナーが窓口になっているもう1つの特徴です。

FPが網羅する6つの分野と関連資格

6つの分野

会員様限定WEB質問コーナーとは?

時間を有効に使いたい人を応援するFP顧問サービスです。

「仕事と育児の両立がしたい」、「気軽に質問できる人がいない」、「インターネット上には情報が溢れて何が本当か分からない」といった疑問や不安を1つの窓口で解決でき、ピンポイントな相談やアドバイスが可能です。


FPコモンズとは